AML・金融犯罪コンプライアンス
香港におけるマネーロンダリング防止および金融犯罪コンプライアンスに関する法務サービス AMLプログラム、制裁対応、規制当局の調査対応、アジア太平洋地域における金融犯罪防止を取り扱います。
概要
規制当局の執行姿勢が一層厳格化するなか、金融犯罪コンプライアンスは香港で事業を行う企業にとって重要な課題となっています。Robert Lee Law Officesは、金融機関、事業会社、専門サービス事務所に対し、実効性のあるマネーロンダリング防止・金融犯罪防止プログラムの設計、導入、維持を支援しています。
当事務所のチームは、法務の専門知識と実務的なコンプライアンス経験を併せ持ち、規制当局の検査、是正プログラム、執行手続を通じて依頼者を支援してきました。香港の金融規制当局が求める水準と、複雑な組織においてコンプライアンスプログラムを導入する際の実務上の課題を理解しています。
香港のマネーロンダリング及びテロ資金供与防止条例（AMLO）、制裁関連規制、国際的なAML基準に関する深い知見に基づき、規制要件を満たしつつ事業運営を支える体制の構築を支援します。
AML・金融犯罪コンプライアンスに関する当事務所のサービス
AML/CTFプログラムの設計・導入
- AML/CTF方針・手続の策定
- リスク評価手法および文書化
- 顧客デューデリジェンス（CDD）体制
- 強化デューデリジェンス（EDD）プログラム
- 取引モニタリングシステムおよび検知ルール
- 疑わしい取引の届出手続
制裁コンプライアンス
- 制裁コンプライアンス体制の設計
- OFAC、国連、EUおよび香港の制裁に関する助言
- 制裁スクリーニングの導入
- ライセンス申請およびOFACとの対応
- 制裁リスク評価
- 制裁違反への対応および是正
顧客確認（KYC）・デューデリジェンス
- KYC方針体制の構築
- 顧客の特定・確認基準
- 実質的支配者の特定
- PEPおよび高リスク顧客に関する手続
- 継続的モニタリングおよび定期的見直し
- 第三者およびコルレス先のデューデリジェンス
規制当局の検査・調査
- SFCおよびHKMAの検査対応準備
- 規制当局からの照会への対応
- 社内調査の支援
- 是正プログラムの設計
- 執行手続における防御
- 和解交渉
金融犯罪リスク評価
- 全社的リスク評価
- 商品・サービスのリスク評価
- 地域および顧客リスクの分析
- チャネル・提供方法のリスク評価
- 固有リスクおよび残存リスクの枠組み
- リスクアペタイト・許容度の設定
研修・コンプライアンス文化
- AML/CTFに関する従業員研修
- 取締役会・経営層向け説明
- コンプライアンス意識向上の取組み
- eラーニングおよび研修教材
- コンプライアンス文化の評価
- 経営陣の姿勢（tone from the top）に関する助言
当事務所のアプローチ
リスクベースのプログラム設計
実務的な導入支援
規制当局との関係構築
継続的な改善
